Waarom heeft Qonto deze informatie nodig?
Qonto staat onder toezicht van de Banque de France (CIB-nummer 16958), waardoor wij onderworpen zijn aan een strikt regelgevend kader. Wij zijn verplicht te voldoen aan normen inzake naleving en transparantie, wat legitieme controles op transacties inhoudt.
Gedurende de gehele zakelijke relatie is het onze verantwoordelijkheid om voortdurende waakzaamheid uit te oefenen en ervoor te zorgen dat transacties overeenkomen met ons begrip van uw bedrijfsprofiel. Dit maakt integraal deel uit van onze toewijding aan veiligheid en financiële integriteit.
Wij gebruiken deze gegevens uitsluitend om fraude te voorkomen en ons platform te beveiligen. Ze worden met de grootst mogelijke vertrouwelijkheid verwerkt, overeenkomstig het beroepsgeheim, wat hun bescherming garandeert. Meer details vindt u in ons Privacybeleid.
Welke documenten kan Qonto opvragen tijdens een informatieverzoek?
Tijdens een informatieverzoek kunnen wij, afhankelijk van het onderwerp, het volgende opvragen:
Informatie over uw bedrijf, zijn activiteiten en uw medewerkers.
Informatie over de relatie tussen u en uw klanten/leveranciers.
Informatie/bewijzen met betrekking tot uw transacties.
Bij de analyse van uw dossier kunnen wij u om bewijsstukken* vragen, waarbij de meest voorkomende de volgende zijn:
*Niet-exhaustieve lijst
Situatie |
Document opgevraagd door Qonto |
Documenten met betrekking tot uw bedrijf en activiteit |
- Inschrijvingsattest (KBO) |
Onderzoek naar een transactie (opname, overschrijving, cryptovaluta) |
- Factuur |
Documenten voor boekhoudkundige en fiscale naleving |
- Factuur waarvoor btw is terugbetaald |
Aankoop/verkoop van een voertuig |
- Voertuigregistratiedocument - Overdrachtsattest van het voertuig |
Hoe kan ik de gevraagde informatie/documenten aanleveren bij een controle?
U heeft twee opties:
Door de gevraagde documenten rechtstreeks op uw account te uploaden (Zakelijke rekening > Transacties > selecteer de betreffende transactie > upload het document).
⚠️ Vergeet niet ons te informeren door te antwoorden op de oorspronkelijke e-mail om de verwerkingstijd niet te beïnvloeden.
Als u deze documenten niet vanuit uw interface kunt downloaden, kunt u ze ook doorsturen door rechtstreeks te antwoorden op de e-mail die wij u hierover hebben gestuurd.
Wat gebeurt er als ik de gevraagde documenten niet aanlevert?
Wij kunnen genoodzaakt zijn om:
Uw account tijdelijk op te schorten of beperkingen op te leggen in afwachting van uw antwoord.
💡 Zonder antwoord en na een bepaalde periode kan dit leiden tot de afsluiting van uw account. Meer informatie hierover vindt u in artikel 9.2 'Beëindiging wegens wanprestatie van een der Partijen' van uw Qonto-contract.
Een transactie in afwachting van validatie te weigeren.
Waarom kan mijn Qonto-account tijdelijk worden opgeschort?
Qonto is verplicht om:
De tegoeden van zijn klanten te beschermen. Meer informatie vindt u in dit artikel.
Fraude te voorkomen en te bestrijden.
In dit kader kunnen wij genoodzaakt zijn uw account tijdelijk op te schorten voor verdere analyse.
Wij zullen u dan in het kader van deze analyses contacteren om uw account zo snel mogelijk te deblokkeren.
Waar kan ik meer informatie vinden over de toepasselijke regelgeving?
Meer informatie over de regelgeving van Qonto en de naleving van de toepasselijke Belgische antiwitwaswetgeving vindt u in uw Qonto-contract.