Overeenkomstig de vereisten van de Belgische wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (omzetting van de Europese antiwitwasrichtlijnen), moet Qonto specifieke informatie verzamelen en controleren over:
- De onderneming waarvoor u een zichtrekening opent
- De personen die het Qonto-account van uw onderneming gebruiken
Terwijl wij de wettelijke verificaties uitvoeren, heeft u toegang tot uw Qonto-account. Er gelden echter beperkingen totdat de identiteit van uw onderneming is bevestigd:
- U kunt kaarten aanmaken, maar u kunt deze pas ontvangen of gebruiken, en de kaartnummers pas bekijken, na validatie van uw gegevens. De bestelde kaarten kunnen niet worden verzonden.
- U kunt overschrijvingen starten, maar deze worden pas uitgevoerd nadat wij uw identiteit hebben bevestigd.
Als u een Medewerker bent met een Business- of Enterprise-abonnement, hoeft u uw identiteit niet te bevestigen en kunt u overschrijvingsverzoeken indienen, onkostendeclaraties indienen en een Instant Card aanvragen. Wij vragen enkel een identiteitsbewijs als u een virtuele of fysieke kaart nodig heeft.
Deze wettelijke controles zijn erop gericht om witwassen van geld, terrorisme en fraude in het algemeen te voorkomen. Ze duren over het algemeen 24 uur, maar kunnen in zeer specifieke gevallen tot 5 werkdagen duren.
Wij kunnen inkomende betalingen ontvangen terwijl uw account wordt gecontroleerd.
U ontvangt een bevestigingsmail zodra de verificaties met betrekking tot uw onderneming zijn afgerond, en de gebruikslimieten worden automatisch opgeheven.