Bij de registratie of bij bepaalde updates van uw Qonto-rekening, kan het zijn dat wij u vragen om aanvullende informatie te verstrekken. Deze stap is cruciaal om de veiligheid van uw account te waarborgen, maar ook om u toegang te geven.
Deze procedure geldt voor alle betalingsinstellingen en stelt Qonto in staat om te voldoen aan de geldende regelgeving van de Franse en Europese autoriteiten. Hier is een gedetailleerde gids om deze aanvraag effectief te begrijpen en erop te reageren.
Waarom is aanvullende informatie vereist?
In het kader van de anti-witwasregelgeving en de strijd tegen fraude, kan Qonto u vragen om aanvullende informatie of documenten over uw bedrijf te verstrekken.
Dit kan bijvoorbeeld gaan over de aard van uw activiteit, de herkomst van de fondsen van het bedrijf of de identiteit van de uiteindelijk belanghebbenden. Deze procedure is noodzakelijk om de transparantie en veiligheid van bank transacties te waarborgen.
Welke soorten informatie kunnen worden gevraagd?
De gevraagde informatie varieert afhankelijk van het profiel en de activiteit van uw bedrijf. Hier zijn enkele veelvoorkomende voorbeelden:
- Beschrijving van de activiteit: Een samenvatting van wat uw bedrijf doet.
- Herkomst van fondsen: Uitleg over de bron van fondsen gestort op uw rekening (investeringen, verkoopopbrengsten, enz.).
- Identiteit van uiteindelijk belanghebbenden: Details over personen die meer dan 25% van het bedrijf bezitten of aanzienlijke controle hebben.
Hoe kan ik deze informatie verstrekken?
- Log in op uw klantenomgeving: Toegang tot uw account via een computer.
- Ga naar de sectie "Dashboard": U vindt daar een link naar een speciaal formulier om de benodigde documenten te uploaden of de vereiste informatie in te voeren.
- Volg de verstrekte instructies: Precieze instructies zullen u begeleiden bij het correct indienen van de informatie.
Wat gebeurt er na het indienen van de informatie?
Na ontvangst van uw documenten en informatie, zal ons team de noodzakelijke verificaties uitvoeren. Dit proces kan enkele dagen duren, waarna we u per e-mail informeren over de volledige activering van uw account of als aanvullende informatie nodig is.
Wat als ik moeite heb met het verstrekken van de vereiste informatie?
Als u obstakels tegenkomt of vragen heeft over het verstrekken van de informatie, staat onze klantenservice tot uw beschikking om u te helpen. Wij zijn er om u te helpen navigeren door deze soms complexe procedures.
We hopen dat deze uitleg u helpt het belang te begrijpen van het verstrekken van deze aanvullende informatie. Aarzel niet om contact op te nemen met onze klantenservice voor aanvullende hulp.