In overeenstemming met de vereisten van het monetaire en financiële wetboek, moet Qonto bepaalde informatie verzamelen en verifiëren over:
Het bedrijf waarvoor de aanvraag voor het openen van een rekening is gedaan
Elke persoon die waarschijnlijk deze lopende rekening zal gebruiken
Terwijl we de wettelijke verificaties uitvoeren, heeft u toegang tot uw Qonto-rekening. Er gelden echter beperkingen totdat de identiteit van uw bedrijf is bevestigd:
U kunt kaarten aanmaken maar u kunt ze pas ontvangen, gebruiken of hun nummers zien na validatie van uw informatie.
U kunt overschrijvingen initiëren maar deze worden niet uitgevoerd voordat we uw identiteit hebben bevestigd.
Als u een medewerker bent met het Essential, Business en Enterprise abonnement, wordt u niet gevraagd om uw identiteit te bevestigen en kunt u een overschrijvingsverzoek doen, een onkostenrapport indienen en een eenmalige kaart verkrijgen. We vragen alleen om een identiteitsbewijs als u een virtuele of fysieke kaart nodig heeft.
Deze regelgevende controles zijn ingevoerd om witwassen van geld, terrorisme en fraude in het algemeen te bestrijden.
Ze duren over het algemeen minder dan 24 uur, maar deze termijn kan worden verlengd voor bepaalde zeer specifieke gevallen.
U kunt echter inkomende overschrijvingen ontvangen gedurende het hele rekeningsopeningsproces.
U ontvangt een bevestigingsmail zodra de verificaties met betrekking tot uw bedrijf zijn afgerond en de gebruikslimieten worden automatisch opgeheven.