Bekijk uw cashflow in één oogopslag
Uw dashboard geeft een helder overzicht van uw financiële stromen door de tijd heen. Het stelt u in staat om vragen te beantwoorden zoals: Moet ik mijn klantenbestand diversifiëren? Zijn mijn uitgaven voldoende geoptimaliseerd?
👆 Goed om te weten: Transacties tussen uw Qonto-rekening en verbonden externe rekeningen worden niet getoond, omdat deze als interne overboekingen worden beschouwd.
De sectie Verwachte transacties begrijpen
In de sectie Verwachte transacties kunt u alle komende geldbewegingen volgen, zodat u altijd weet wat u kunt verwachten voor uw kassaldo.
U kunt de weergave eenvoudig aanpassen aan uw behoeften met de drie filters bovenaan de pagina:
- Rekeningen: Kies ervoor om alle rekeningen samen te volgen, of focus op één of meer specifieke rekeningen.
- Type stromen: Bepaal of u zowel inkomsten als uitgaven wilt zien, alleen inkomsten of alleen uitgaven.
- Tijdsperiode: Selecteer of u transacties wilt weergeven die binnen de komende 30 of 90 dagen vervallen.
In één oogopslag ziet u uw huidige saldo, het totale bedrag van de komende inkomsten en uitgaven, en alle achterstallige items. Een grafiek visualiseert deze toekomstige geldbewegingen, en een gedetailleerde lijst toont elke transactie met het bedrag, de tegenpartij en de vervaldatum. Dit helpt u om grip te houden op uw korte termijn cashflow en prioriteit te geven aan wat uw aandacht nodig heeft.
Begrijpen hoe u uw transacties categoriseert
Wilt u weten welk type transport u het meeste kost? Van welke klant u het meest afhankelijk bent? Wat uw belangrijkste uitgaven zijn? Of in welke stad u de meeste winst maakt?
Om deze vragen te beantwoorden, is het belangrijk om elk van uw inkomende en uitgaande transacties te categoriseren. Eenmaal gecategoriseerd, kan elke transactie worden geïdentificeerd en gefilterd. Bijvoorbeeld, als een transactie het label "Facebook-advertenties" heeft, weet u dat dit een uitgave is die gerelateerd is aan een social media-campagne.
Er zijn twee hoofdmanieren om uw transacties te categoriseren:
Aangepaste labels
- U kunt uw eigen labelcategorieën en individuele labels aanmaken. U kunt bijvoorbeeld een categorie genaamd "Transport" hebben met labels als "Trein", "Vliegtuig" en "Taxi".
- Labels worden handmatig toegevoegd en zijn handig voor interne rapportage of het toevoegen van extra context aan uw transacties.
Categorieën
- Categorieën en subcategorieën zijn gekoppeld aan cashflowbeheer in Qonto en maken meer automatisering mogelijk dan labels.
- Zodra u categorieën toewijst, kunt u uw cashflow maand na maand volgen via uw dashboard en uw werkelijke cijfers vergelijken met uw prognoses.
- Met categorieregels kunt u transacties automatisch aan de juiste categorie toewijzen. Bijvoorbeeld, alle inkomsten van Amazon kunnen onder "Omzet" vallen, terwijl uitgaven aan Amazon "Kostprijs van de omzet" kunnen zijn.
- U kunt categorieën aanpassen, btw-tarieven instellen en ze een kleurcode geven via het menu Categorieën. In het menu Regels kunt u automatische sorteerregels instellen.
Goed om te weten:
- Categorieën worden automatisch toegevoegd aan elke kaarttransactie.
- U kunt handmatig een categorie toewijzen wanneer u een begunstigde toevoegt tijdens een overboeking.
- U kunt uw transacties ook handmatig categoriseren (behalve abonnementen) op de pagina Transacties van uw Qonto-app.
Slimme Categorieën
Bekijk en sorteer eenvoudig uw niet-gecategoriseerde transacties vanaf de Prognose-pagina. Bovenaan het scherm ziet u het aantal transacties dat nog niet is gecategoriseerd. Klik op deze knop om het venster voor slimme categorieën te openen, dat uw niet-gecategoriseerde transacties groepeert, waarschijnlijke categorieën suggereert en helpt dit proces voor toekomstige transacties te automatiseren.
Begrijpen hoe het Regelcentrum werkt
Het nieuwe Regelcentrum is een functie voor automatische transactie-categorisering die gebruikmaakt van "als dit, dan dat"-regels om gebruikers meer flexibiliteit te geven bij het organiseren van hun Cashflowbeheer-transacties met de verbeterde Slimme Categorieën voor nauwkeurigere automatische categorisering.
Leren hoe u transacties negeert voor analyses
Soms heeft u transacties die u wilt uitsluiten van uw cashflow-analyses, zoals interne overboekingen tussen verschillende bedrijfsrekeningen, om een nauwkeurig beeld te behouden van uw werkelijke inkomsten en uitgaven. Om een transactie te verwijderen uit uw analyses, klikt u op de transactie in de tab Transacties of Prognose. Klik vervolgens op het icoon of de schakelaar naar "Uitsluiten van uw cashflowgegevens". Uw uitgesloten transacties worden toegevoegd aan een nieuwe categorie "Uitgesloten transacties" en kunnen op elk moment worden hersteld.
💡 Goed om te weten:
Om uw cashflow-grafieken consistent te houden binnen Qonto, updaten we de manier waarop interne overboekingen worden afgehandeld. Vanaf maart 2026 worden overboekingen tussen uw eigen rekeningen niet langer automatisch verborgen in de grafieken voor Inkomsten en Uitgaven op de Overzichtspagina van de web-app en in de Dashboard-grafieken in de mobiele app.
Als u deze overboekingen wilt uitsluiten van deze grafieken, kunt u dit doen in de filterinstellingen van elke grafiek in de web-app en in de Dashboard-instellingen van de mobiele app. U kunt deze transacties ook uitsluiten van de cashflow om ze te verbergen in alle cashflow-analyses.