Conformément aux exigences de la loi belge du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et à la limitation de l'utilisation des espèces (transposant les directives européennes anti-blanchiment), Qonto doit collecter et examiner des informations spécifiques concernant :
- L'entreprise pour laquelle vous ouvrez un compte courant
- Les personnes utilisant le compte Qonto de votre entreprise
Pendant que nous procédons aux vérifications légales, vous avez accès à votre compte Qonto. Cependant, des restrictions s'appliquent jusqu'à la confirmation de l'identité de votre entreprise :
- Vous pouvez créer des cartes, mais vous ne pourrez les recevoir, les utiliser ou voir leurs numéros qu'après la validation de vos informations. Les cartes commandées ne pourront pas être expédiées.
- Vous pouvez initier des virements, mais ils ne seront finalisés qu'une fois votre identité confirmée.
Si vous êtes Collaborateur avec un abonnement Business ou Enterprise, vous n'aurez pas besoin de confirmer votre identité et pourrez effectuer des demandes de virement, envoyer des notes de frais et obtenir une carte éphémère. Nous ne vous demanderons une pièce d'identité que si vous avez besoin d'une carte virtuelle ou physique.
Ces contrôles réglementaires visent à prévenir le blanchiment de capitaux, le terrorisme et la fraude de manière générale. Ils prennent généralement 24 heures, mais peuvent aller jusqu'à 5 jours ouvrés pour des cas très spécifiques.
Vous pourrez continuer à recevoir des fonds sur votre compte pendant que celui-ci fait l'objet d'une vérification.
Vous recevrez un e-mail de confirmation dès que les vérifications concernant votre entreprise seront finalisées, et les limites d'utilisation seront automatiquement levées.