La gestion de trésorerie chez Qonto désigne un ensemble de tableaux de bord et d'outils qui vous donnent une visibilité complète sur vos finances 24h/24 et 7j/7. Elle vous aide à suivre votre solde de trésorerie en temps réel, analyser vos habitudes de dépenses, anticiper votre trésorerie à venir, et prendre des décisions éclairées sans avoir besoin d'une expertise financière externe.
Accédez à vos fonctionnalités de trésorerie via l'application web en cliquant sur Trésorerie dans la navigation de gauche puis en sélectionnant Prévisions, ou via l'application mobile en appuyant sur Menu en bas à droite de votre écran puis en sélectionnant Prévisions.
Quelles fonctionnalités de gestion de trésorerie sont incluses dans chaque forfait Qonto ?
Tous les forfaits Qonto vous donnent les bases nécessaires pour commencer à calculer votre trésorerie. Le forfait Basic et les forfaits supérieurs incluent :
- Tableau de trésorerie — Une vue d'ensemble visuelle de la trésorerie du mois en cours et des mois précédents, avec une répartition par catégorie.
- Transactions attendues — Vérifiez quelles transactions sont prévues dans les 90 prochains jours, entrantes comme sortantes, sur la base de votre activité sur Qonto.
- Catégorisation manuelle et automatique — Attribuez des catégories à vos transactions manuellement ou laissez Qonto les catégoriser automatiquement grâce aux catégories par défaut.
À partir du forfait Smart et au-delà, vous avez accès aux fonctionnalités suivantes sans coût supplémentaire :
- Création de prévisions — Créez des prévisions qui vous permettent de visualiser côte à côte vos revenus réels, vos revenus attendus et vos prévisions. Vous pouvez créer ces prévisions manuellement, ou utiliser Flash Forecast pour générer une prévision automatique instantanément, basée sur les données historiques de votre compte et les moyennes du secteur. Notez que Flash Forecast peut ne pas être suffisamment précis pour les utilisateurs ayant besoin du plus haut niveau de contrôle sur leurs projections.
- Explorez les détails — Grâce à un tableau de trésorerie interactif qui vous permet de modifier les dates attendues et de rapprocher les transactions.
- Créez jusqu'à 5 scénarios de prévision en parallèle — Construisez plusieurs prévisions simultanément pour préparer votre entreprise à toute éventualité. De nombreux utilisateurs créent des scénarios positifs, neutres et négatifs pour anticiper différents résultats et suivre la performance de leur entreprise par rapport à chaque modèle.
- Intégration Google Sheets — Une synchronisation bidirectionnelle intelligente qui importe les prévisions de Google Sheets vers Qonto et synchronise automatiquement vos données de transactions catégorisées de Qonto vers votre feuille de calcul connectée.
- Calcul de la TVA — Estimation en temps réel de la TVA basée sur les factures et les catégories de dépenses.
Quelles informations précises puis-je voir dans mes prévisions de trésorerie ?
- Vue complète de la trésorerie passée et future
- Positions financières projetées
- Scénarios de prévision — Créez jusqu'à 5 prévisions en parallèle pour être prêt face à toute éventualité et planifier vos finances à l'avance. De nombreux utilisateurs construisent des scénarios positifs, neutres et négatifs pour leur entreprise, puis suivent la manière dont leur performance réelle se compare à chaque modèle au fil du temps.
- Visibilité sur les transactions à venir
- Tableau de bord affichant les futures factures clients, abonnements et paiements fournisseurs
Comment fonctionne la catégorisation automatique des transactions ?
- Catégorise automatiquement la majorité des transactions grâce à la détection des paiements récurrents, en attribuant les catégories pertinentes (Voyages, Impôts, etc.)
- Les catégories intelligentes, notre meilleur outil basé sur l'IA, regroupent les transactions restantes non catégorisées et suggèrent les catégories les plus pertinentes, ce qui permet de les catégoriser rapidement tout en gardant le contrôle
- Couvre les transactions passées, présentes et futures
- Vous permet de personnaliser les catégories et les libellés selon les besoins spécifiques de votre entreprise
Comment puis-je utiliser la gestion de trésorerie pour mieux gérer mon entreprise ?
- Surveillez vos habitudes de dépenses en temps réel
- Planifiez les décisions importantes comme les achats conséquents, les recrutements ou l'expansion
- Comparez les dépenses actuelles avec les mois précédents
- Identifiez les schémas de transactions inhabituels
- Suivez les changements de dépenses dans des catégories spécifiques
- Consultez le détail des transactions à l'origine des tendances
Quelles fonctionnalités de prévision sont disponibles ?
La fonctionnalité de prévision vous permet de :
- Créer des prévisions par catégorie pour des projections précises qui vous aident à prendre de meilleures décisions financières, mieux informées
- Construire jusqu'à 5 scénarios de prévision uniques pour vos revenus et dépenses futurs, jusqu'à quatre ans à l'avance
- Utiliser Flash Forecast pour générer instantanément une prévision automatique basée sur vos données historiques et les moyennes du secteur
- Anticiper les transactions et besoins à venir
- Identifier à l'avance les problèmes potentiels de trésorerie
Comment la gestion de trésorerie chez Qonto peut-elle m'aider à gagner du temps ?
- Catégorisation automatique des transactions
- Données bancaires en temps réel
- Détection automatisée des habitudes de dépenses
- Accès instantané aux informations financières sans calcul manuel
- Création de Flash Forecast basée sur votre historique de dépenses et les moyennes du secteur
- Exports de données avec votre historique de transactions catégorisées automatiquement
Puis-je personnaliser les fonctionnalités de trésorerie selon mes besoins spécifiques ?
Oui, vous pouvez personnaliser plusieurs aspects :
- Créer et modifier les catégories de transactions
- Configurer des règles personnalisées pour la catégorisation automatique des transactions
- Configurer des seuils d'alerte personnalisés
- Définir des objectifs budgétaires spécifiques
- Créer plusieurs scénarios de prévision de trésorerie
- Personnaliser vos préférences de notification
- Ajuster les périodes et vues de reporting
Quel est le niveau de sécurité et de fiabilité du système de gestion de trésorerie chez Qonto ?
- Données financières précises en temps réel
- Accès sécurisé aux informations financières
- Catégorisation fiable des transactions
- Mises à jour et rapprochements automatisés
- Conformité aux réglementations financières