Suivez votre activité financière à venir et planifiez l'avenir en toute confiance grâce aux Opérations à venir. Cette fonctionnalité affiche une liste des transactions potentielles prévues dans les 90 prochains jours, basée sur l'activité de votre compte.
Vous pouvez anticiper les entrées et sorties d'argent, identifier les périodes où votre trésorerie pourrait être basse ou élevée, et ajuster vos dépenses en conséquence. Visualisez vos futures transactions sur un graphique et connaissez votre solde approximatif à n'importe quel jour de la période de 90 jours.
Cette fonctionnalité est disponible pour tous les utilisateurs Qonto sur tous les forfaits, accessible sur 💻 ordinateur et sur 📱 mobile.
Quels types de transactions puis-je voir dans mes opérations à venir ?
La liste de vos opérations à venir peut inclure plusieurs types d'activités financières futures pour vous donner une image complète de votre trésorerie.
Actuellement, les types de transactions suivants apparaissent dans vos opérations à venir :
- Factures fournisseurs : Factures de vos fournisseurs non payées avec des échéances proches.
- Factures clients : Factures impayées que vous avez envoyées à vos clients.
- Virements : Virements programmés que vous avez configurés sur votre compte.
- Transactions prédites : Paiements réguliers que Qonto identifie en fonction de votre historique de transactions.
- Domiciliations sortantes : Paiements récurrents autorisés via des mandats de domiciliation.
- Transactions ajoutées manuellement : Transactions que vous avez ajoutées vous-même pour suivre des paiements attendus.
- Échéances "Payer plus tard" : Versements programmés via la fonctionnalité "Payer plus tard" de Qonto.
Chaque type de transaction contribue à votre prévision globale de trésorerie, vous aidant à comprendre les entrées et les sorties d'argent. La liste se met à jour automatiquement à mesure que de nouvelles transactions sont programmées ou prédites, vous offrant une vue en temps réel de votre activité financière attendue.
Que sont les transactions prédites et quel est leur degré de précision ?
Les transactions prédites sont les prévisions intelligentes de Qonto basées sur vos habitudes de paiement régulières. Le système analyse votre historique pour identifier les paiements récurrents et les ajoute automatiquement à votre liste d'opérations à venir.
Par exemple, si vous payez mensuellement un abonnement logiciel ou recevez des paiements réguliers d'un client, Qonto détectera ce modèle et prédira la date du prochain paiement. Cette automatisation vous fait gagner du temps et vous aide à ne pas oublier des dépenses ou des revenus réguliers.
Il est important de comprendre que les transactions prédites sont des estimations et non des paiements confirmés. Elles ne sont pas équivalentes aux virements programmés et ne sont pas liées à des transactions réelles futures. La précision des prédictions peut varier selon la régularité de vos habitudes de paiement.
Si une transaction prédite incorrecte apparaît dans votre liste, vous pouvez simplement la supprimer. Le système apprend de l'activité de votre compte au fil du temps, donc la précision des prédictions s'améliore généralement à mesure que Qonto rassemble plus de données sur vos modèles de paiement.
Comment ajouter manuellement une opération à venir ?
Si vous savez qu'une transaction spécifique aura lieu dans les 90 prochains jours mais qu'elle ne s'affiche pas automatiquement, vous pouvez l'ajouter manuellement pour compléter votre prévision.
Sur mobile 📱 :
- Ouvrez le Menu > section Trésorerie > Opérations à venir ou depuis la section Transactions > cliquez sur le widget À venir.
- Cliquez sur le bouton +
- Saisissez le montant de la transaction
- Définissez la date prévue
- Configurez une règle de récurrence si la transaction se répète (facultatif)
- Enregistrez la transaction
Sur ordinateur 💻 :
- Ouvrez la section Trésorerie > Opérations à venir
- Cliquez sur le bouton + Ajouter une opération
- Saisissez le montant de la transaction
- Définissez la date prévue
- Configurez une règle de récurrence si la transaction se répète (facultatif)
- Enregistrez la transaction
Les transactions ajoutées manuellement apparaîtront dans votre liste aux côtés de celles détectées automatiquement et contribueront à votre prévision globale de trésorerie. Vous pouvez modifier ou supprimer ces transactions à tout moment si vos plans changent.
Que sont les transactions en retard et comment les gérer ?
Les transactions en retard sont des paiements attendus qui n'ont pas été complétés à leur date d'échéance. Lorsqu'une transaction ajoutée manuellement ou une facture dépasse sa date d'échéance sans être payée, elle passe automatiquement au statut "En retard".
Utilisez la liste des retards pour suivre les transactions qui nécessitent votre attention. Cela vous aide à garder le contrôle sur les factures fournisseurs impayées, les paiements clients manqués ou d'autres transactions oubliées.
Sur mobile 📱 : Visualisez toutes les transactions en retard dans l'onglet En retard de la section Opérations à venir.
Sur ordinateur 💻 : Cliquez sur le filtre Afficher les retards pour afficher toutes les transactions concernées.
Pour retirer une transaction de la liste des retards, vous avez plusieurs options :
- Reprogrammez-la : Modifiez la date d'échéance si le paiement est différé.
- Marquez-la comme payée : Confirmez que la transaction a été effectuée.
- Supprimez-la : Retirez-la de votre liste si elle n'est plus pertinente.
Les transactions sont automatiquement retirées des retards 90 jours après leur date d'échéance initiale. Cela évite que votre liste n'accumule indéfiniment des éléments anciens et non pertinents.
Puis-je supprimer des transactions de ma liste d'opérations à venir ?
Oui, la plupart des types de transactions peuvent être supprimés de la liste si vous n'avez plus besoin de les voir dans vos prévisions.
☝️ Important : Supprimer une opération à venir n'empêche pas nécessairement celle-ci de se produire. Par exemple, supprimer un virement programmé des opérations à venir n'annulera pas le virement lui-même — cela le rendra simplement invisible dans la liste "À venir". Le virement sera toujours exécuté comme prévu.
Vous pouvez supprimer les types de transactions suivants :
- Factures fournisseurs
- Factures clients
- Virements
- Transactions prédites
- Domiciliations sortantes
- Transactions ajoutées manuellement
Les échéances "Payer plus tard" ne peuvent pas être supprimées des opérations à venir. Ces versements sont programmés automatiquement lorsque vous utilisez cette fonctionnalité et doivent rester visibles pour garantir que vous soyez au courant de vos obligations de paiement futures.
Si vous supprimez une transaction par accident, vous pouvez la rajouter manuellement ou attendre que le système la détecte à nouveau (pour les transactions prédites). Pour les transactions programmées comme les virements, elles continueront d'apparaître dans leurs sections respectives même si elles sont retirées des opérations à venir.