La section Prévisions vous aide à planifier et suivre les finances de votre entreprise au fil du temps. Vous pouvez surveiller vos revenus et dépenses par catégorie, et comparer ce que vous aviez prévu avec ce qui s'est déjà passé.
Comment est-elle représentée ?
Votre prévision apparaît sous forme de graphique combiné :
- La ligne affiche la progression de votre solde de trésorerie mois par mois. Elle est continue pour les mois passés (soldes de clôture réels) et en pointillés pour le mois en cours et les mois futurs, car il s'agit de projections
- Les barres affichent les entrées (vert) et sorties (rouge) pour chaque période, divisées en couches :
- Réel (couleur unie) : argent déjà déplacé, transactions réglées.
- En retard (orange) : transactions attendues (voir ci-dessus) dont la date d'échéance est passée sans paiement. Affiché uniquement pour le mois en cours et les mois futurs.
- Attendu (couleur rayée) : entrées/sorties attendues, factures ou devis à échoir dans le futur, transactions prédites sur la base de votre historique, etc. (plus de détails)
- Écart par rapport à l'objectif (teinte plus claire) : la distance restante jusqu'à votre objectif, affichée uniquement si vous avez défini un objectif et que celui-ci est supérieur au total réel, en retard et attendu combinés.
👉 Remarque : la courbe du solde peut temporairement descendre sous zéro si vos sorties sont supérieures à vos entrées pour un mois donné, illustrant des périodes de trésorerie négative.
💡 Bon à savoir : vous pouvez intégrer Google Sheets à la gestion de trésorerie dans le cadre du forfait Smart. Grâce à cette intégration, vous pouvez importer des prévisions depuis Google Sheets vers Qonto et synchroniser automatiquement les données de transactions catégorisées de Qonto vers votre feuille Google Sheets connectée.
Quand l'utiliser ?
- Comme outil de budgétisation : définissez un objectif pour chaque catégorie et suivez en direct comment votre activité réelle et attendue s'y compare.
- Pour analyser les transactions passées par catégorie et comprendre d'où vient votre argent et où il va.
- Pour planifier à l'avance, que ce soit pour des besoins à court terme (anticiper les besoins de trésorerie à venir et éviter une pénurie de fonds) ou des objectifs à long terme (évaluer l'impact de nouveaux projets, de recrutements, ou de variations saisonnières).
- Pour voir si votre pipeline confirmé (factures impayées, paiements programmés, etc.) est en avance ou en retard par rapport à votre objectif du mois.
- Pour simuler différentes situations grâce aux Scénarios : vous pouvez créer jusqu'à 5 prévisions en parallèle pour projeter différents résultats, comme un scénario positif, neutre et négatif, afin d'anticiper toute éventualité et de prendre des décisions éclairées.
- Pour obtenir une projection rapide avec Flash Forecast plutôt que de saisir les chiffres manuellement (voir « Comment utiliser Flash Forecast ? » ci-dessous).
- Pour comparer comment vos résultats réels s'alignent avec vos prévisions, mois par mois et par catégorie.
Quelle est la différence entre Objectif et Prévision ?
- L'objectif est le plan ou le budget que vous définissez pour une catégorie et une période donnée : ce que vous aviez prévu.
- La prévision est le chiffre que Qonto vous affiche : le plus élevé entre votre objectif et votre activité confirmée (réel, en retard et attendu). Elle est conçue pour ne jamais sous-estimer ce qui est déjà confirmé, même si c'est plus que ce que vous aviez initialement prévu.
En cliquant sur un mois ou une catégorie, un panneau latéral s'ouvre où vous pouvez voir le détail derrière ces chiffres, incluant un onglet Attendu (transactions non encore réglées) et, si pertinent, un onglet En retard (transactions attendues dont la date d'échéance est dépassée). Pour en savoir plus sur ce qui constitue une transaction attendue, consultez Comment utiliser les transactions attendues pour prévoir ma trésorerie ?.
Comment créer une prévision ?
Vous pouvez créer une projection automatique pour une catégorie basée sur vos données historiques et les moyennes du secteur, plutôt que de saisir un chiffre manuellement.
- Ouvrez Prévisions et cliquez sur une seule catégorie ou sous-catégorie (Flash Forecast n'est pas disponible au niveau de la catégorie parente ou de toutes les catégories).
- Dans le panneau latéral, cliquez sur l'icône crayon à côté de l'objectif. Si cette période a déjà un chiffre défini, le bouton affiche plutôt Remplir automatiquement les objectifs, et générer une nouvelle valeur l'écrasera.
- Ceci n'est disponible que pour le mois en cours, pour les mois passés ou futurs, vous verrez une note explicative à la place du bouton.
Si vous avez besoin d'un contrôle total sur vos chiffres, définissez plutôt votre objectif manuellement.
Comment la personnaliser ?
Vous pouvez adapter la vue à vos besoins grâce aux filtres en haut de la section :
- Scénario de prévision : sélectionnez le scénario de prévision que vous souhaitez analyser (par exemple, la prévision principale ou un scénario alternatif que vous avez créé).
- Période : choisissez la granularité temporelle de votre analyse, mois, trimestre, ou année.
- Comptes : sélectionnez un ou plusieurs comptes à inclure dans votre analyse, y compris des comptes externes si connectés.
- Afficher/masquer les transactions attendues : activez ou désactivez l'inclusion des montants attendus et en retard dans votre prévision, ou affichez uniquement le réel par rapport à l'objectif.
💡 Bon à savoir :
- Vous pouvez survoler les barres du graphique avec votre souris pour voir des informations détaillées sur chaque mouvement de trésorerie, y compris la part de réel, d'attendu et d'en retard.
- Vous pouvez cliquer sur différents segments pour ouvrir le panneau latéral avec des informations plus détaillées et les actions possibles
- Survoler un mois affiche un résumé des entrées, sorties, et du solde de ce mois
- Les prévisions et scénarios de prévision sont inclus dans le forfait Smart et au-delà.