Vous pouvez suivre votre flux de trésorerie dans votre application web, en cliquant sur Gestion de trésorerie dans la navigation de gauche, puis cliquez sur Tableau de bord. Ou sur votre application mobile, en appuyant sur la section Plus en bas à droite de votre écran, puis sur Tableau de bord.
💡Bon à savoir : Les tableaux de bord ne calculent pas les créances/dettes pour le moment.
Suivez vos flux de trésorerie en un coup d'œil
Votre tableau de bord donne une vue claire de vos flux financiers dans le temps. Il vous permet de répondre à des questions telles que : Dois-je diversifier ma base de clients ? Mes dépenses sont-elles suffisamment optimisées ?
Le tableau de bord Qonto vous montre :
- Votre solde disponible : les liquidités disponibles sur votre compte
- Votre flux de trésorerie : la différence entre vos entrées et sorties
- Vos entrées : la liste de vos entrées de liquidités
- Vos sorties : la liste de vos dépenses
- Votre flux de trésorerie : l'évolution de vos entrées et sorties de liquidités dans le temps.
C'est là où vous pouvez, par exemple :
- Savoir combien de liquidités vous avez sur votre compte, et s'il est raisonnable d'acheter du nouvel équipement
- Observer l'effet de la saisonnalité sur votre entreprise
- Estimer votre TVA, afin d'économiser le montant dû aux autorités fiscales
- Détecter les dépenses que vous pourriez éviter
Comprendre la section Transactions attendues
La section Transactions attendues vous permet de surveiller tous les mouvements de trésorerie à venir, afin que vous sachiez toujours ce qui est prévu pour votre solde de trésorerie.
Vous pouvez facilement adapter la vue à vos besoins en utilisant trois filtres en haut de la page :
- Comptes : Choisissez de suivre tous les comptes ensemble, ou concentrez-vous sur un ou plusieurs comptes spécifiques.
- Type de flux : Décidez si vous voulez voir à la fois les entrées et les sorties, uniquement les entrées, ou uniquement les sorties.
- Période : Sélectionnez si vous souhaitez afficher les transactions prévues dans les 30 ou 90 prochains jours.
En un coup d'œil, vous verrez votre solde actuel, le montant total des entrées et sorties à venir, et tout élément en retard. Un graphique visualise ces mouvements de trésorerie futurs, et une liste détaillée affiche chaque transaction avec son montant, sa contrepartie et sa date d'échéance. Cela vous aide à rester au courant de votre flux de trésorerie à court terme et à prioriser ce qui nécessite votre attention.
Comprendre vos flux de trésorerie en catégorisant vos transactions
Vous vous demandez quel type de frais de transport vous coûte le plus ? De quel client vous dépendez le plus ? Quels sont vos principaux coûts ? Dans quelle ville vous faites le plus de profit ?
Pour le savoir, il est important de catégoriser chacun de vos flux entrants et sortants. Pourquoi ? Parce qu'une fois catégorisée, chaque transaction peut être identifiée, et filtrée. Si une transaction a une étiquette "Publicité Facebook", alors c'est une dépense faite dans le contexte d'une campagne de communication sur les réseaux sociaux.
Vous pouvez utiliser différents types de catégorisation :
- Étiquettes personnalisées
Vous pouvez créer vos propres catégories d'étiquettes personnalisées, et ses étiquettes associées. Une catégorie d'étiquette pourrait être "Transport", avec des étiquettes comme "Train", "Avion" et "Taxi".
Si vous n'avez pas encore créé vos catégories d'étiquettes analytiques, apprenez-en plus ici.
- Catégories
Les catégories sont la version simplifiée et prédéfinie des étiquettes et sont disponibles pour tous les forfaits Qonto. Contrairement aux étiquettes, qui sont entièrement personnalisables et disponibles pour tous les forfaits sauf Basic, les catégories sont prédéfinies. Elles permettent d'identifier les transactions, avec "Alimentation" ou "Assurance" par exemple.
👆Bon à savoir : Les catégories sont automatiquement ajoutées à chaque transaction effectuée par carte. Vous pouvez les spécifier manuellement lorsque vous ajoutez un bénéficiaire dans le cas d'un virement. Enfin, vous pouvez catégoriser manuellement vos transactions (sauf abonnements) dans la page Transactions de votre application Qonto au fur et à mesure.
Catégories intelligentes
Visualisez et triez facilement vos transactions non catégorisées depuis la page Prévisions. En haut de l'écran, vous verrez le nombre de transactions qui restent non catégorisées. Cliquez sur ce bouton pour ouvrir la fenêtre des catégories intelligentes, qui regroupera vos transactions non catégorisées, suggérera des catégories probables et aidera à automatiser ce processus pour les futures transactions.
Grâce aux étiquettes analytiques et catégories, ces deux graphiques, le premier pour les entrées, le second pour les sorties, vous permettent de prendre des décisions éclairées. Ils sont là pour vous aider à visualiser et comparer vos éléments, pour chacune de vos catégories.
Chaque fois que vous catégorisez une nouvelle transaction, vos graphiques se mettent à jour. Il est recommandé de catégoriser chaque nouvelle transaction pour vous assurer que votre visualisation est toujours à jour et que vous pouvez prendre des décisions efficaces, basées sur les données.
Comprendre le fonctionnement du Centre de règles
Le nouveau Centre de règles est une fonctionnalité de catégorisation automatique des transactions qui utilise des règles "si ceci, alors cela" pour offrir aux utilisateurs une plus grande flexibilité dans l'organisation de leurs transactions de gestion de trésorerie avec un assistant de catégorisation amélioré pour une auto-catégorisation plus précise.
Apprenez à ignorer des transactions pour les analyses
Parfois, vous pouvez avoir des transactions que vous souhaitez exclure de vos analyses de flux de trésorerie, comme les virements internes entre différents comptes d'entreprise, afin de maintenir une image précise de vos entrées et sorties de trésorerie réelles. Pour retirer une transaction de vos analyses, cliquez sur la transaction depuis l'onglet Transactions ou Prévisions. Ensuite, cliquez sur l'icône ou basculez sur "Exclure de vos données de flux de trésorerie". Vos transactions exclues seront ajoutées à une nouvelle catégorie "Transactions exclues" et peuvent être restaurées à tout moment.
👆 Bon à savoir : Pour maintenir la cohérence de vos graphiques de flux de trésorerie dans Qonto, nous mettons à jour la façon dont les virements internes sont traités. À partir de mars 2026, les virements entre vos propres comptes ne seront plus automatiquement masqués des graphiques Entrées et Sorties sur la page Vue d'ensemble de l'application Web et des graphiques du Tableau de bord dans l'application mobile.
Si vous souhaitez exclure ces virements de ces graphiques, vous pouvez le faire dans les paramètres de filtre de chaque graphique dans l'application Web et dans les paramètres du Tableau de bord de l'application mobile. Vous pouvez également exclure ces transactions du flux de trésorerie pour les masquer dans toutes les analyses de flux de trésorerie.