Visualisez vos flux de trésorerie en un coup d'œil
Votre tableau de bord vous donne une vue claire de vos flux financiers dans le temps. Il vous permet de répondre à des questions telles que : Dois-je diversifier ma base de clients ? Mes dépenses sont-elles suffisamment optimisées ?
👆 Bon à savoir : les transactions entre votre compte Qonto et un compte externe connecté ne seront pas affichées, car elles sont considérées comme des virements internes.
Comprendre la section Transactions attendues
La section Transactions attendues vous permet de surveiller tous les mouvements de trésorerie à venir, afin que vous sachiez toujours ce qui est prévu pour votre solde de trésorerie.
Vous pouvez facilement adapter la vue à vos besoins grâce à trois filtres en haut de la page :
- Comptes : choisissez de suivre tous les comptes ensemble, ou de vous concentrer sur un ou plusieurs comptes spécifiques.
- Type de flux : décidez si vous souhaitez voir les entrées et les sorties, uniquement les entrées, ou uniquement les sorties.
- Période : choisissez d'afficher les transactions prévues dans les 30 ou 90 prochains jours.
D'un coup d'œil, vous verrez votre solde actuel, le montant total des entrées et sorties à venir, et tout élément en retard. Un graphique visualise ces mouvements de trésorerie futurs, et une liste détaillée affiche chaque transaction avec son montant, sa contrepartie et sa date d'échéance. Cela vous aide à rester au fait de votre trésorerie à court terme et à prioriser ce qui nécessite votre attention.
Comprendre comment catégoriser vos transactions
Voulez-vous savoir quel type de frais de transport vous coûte le plus ? De quel client dépendez-vous le plus ? Quelles sont vos principales dépenses ? Ou dans quelle ville réalisez-vous le plus de profit ?
Pour répondre à ces questions, il est important de catégoriser chacune de vos transactions entrantes et sortantes. Une fois catégorisée, chaque transaction peut être identifiée et filtrée. Par exemple, si une transaction est libellée « Publicité Facebook », vous saurez qu'il s'agit d'une dépense liée à une campagne sur les réseaux sociaux.
Il existe deux principales façons de catégoriser vos transactions :
Libellés personnalisés
- Vous pouvez créer vos propres catégories de libellés et libellés individuels. Par exemple, vous pourriez avoir une catégorie appelée « Transport » avec des libellés comme « Train », « Avion » et « Taxi ».
- Les libellés sont ajoutés manuellement et sont utiles pour le reporting interne ou pour ajouter du contexte supplémentaire à vos transactions.
Catégories
- Les catégories et sous-catégories sont liées à la gestion de trésorerie dans Qonto et permettent une automatisation plus poussée que les libellés.
- Une fois les catégories attribuées, vous pouvez suivre votre trésorerie mois par mois depuis votre tableau de bord et comparer vos résultats réels avec vos prévisions.
- Les règles de catégorie vous permettent d'attribuer automatiquement les transactions à la bonne catégorie. Par exemple, tous les revenus provenant d'Amazon pourraient être classés sous « Chiffre d'affaires », tandis que les dépenses payées à Amazon pourraient être classées sous « Coût des marchandises vendues ».
- Vous pouvez personnaliser les catégories et leur attribuer un code couleur depuis le menu Catégories. Dans le menu Règles, vous pouvez configurer des règles de tri automatique.
Bon à savoir :
- Les catégories sont automatiquement ajoutées à chaque transaction par carte.
- Vous pouvez attribuer manuellement une catégorie lorsque vous ajoutez un bénéficiaire lors d'un virement.
- Vous pouvez également catégoriser manuellement vos transactions (hormis les abonnements) depuis la page Transactions de votre application Qonto.
Catégories intelligentes
Visualisez et triez facilement vos transactions non catégorisées depuis la page Prévisions. En haut de l'écran, vous verrez le nombre de transactions qui restent non catégorisées. Cliquez sur ce bouton pour ouvrir la fenêtre des catégories intelligentes, qui regroupera vos transactions non catégorisées, suggérera des catégories probables, et vous aidera à automatiser ce processus pour les transactions futures.
Comprendre le fonctionnement du Centre de règles
Le nouveau Centre de règles est une fonctionnalité de catégorisation automatique des transactions qui utilise des règles de type « si ceci, alors cela » pour offrir aux utilisateurs plus de flexibilité dans l'organisation de leurs transactions de gestion de trésorerie, avec les Catégories intelligentes améliorées pour une catégorisation automatique plus précise.
Comprendre comment ignorer une transaction pour vos analyses
Il peut arriver que vous souhaitiez exclure certaines transactions de vos analyses de trésorerie, comme les virements internes entre différents comptes de l'entreprise, afin de conserver une image fidèle de vos entrées et sorties de trésorerie réelles. Pour retirer une transaction de vos analyses, cliquez sur la transaction depuis l'onglet Transactions ou Prévisions. Cliquez ensuite sur l'icône ou le curseur « Exclure de mes données de trésorerie ». Vos transactions exclues seront ajoutées à une nouvelle catégorie « Transactions exclues » et peuvent être restaurées à tout moment.
💡 Bon à savoir :
Pour garder vos graphiques de trésorerie cohérents dans toute l'application Qonto, nous mettons à jour la gestion des virements internes. À partir de mars 2026, les virements entre vos propres comptes ne seront plus automatiquement masqués des graphiques Entrées et Sorties sur la page Aperçu de l'application web, ni des graphiques du tableau de bord dans l'application mobile.
Si vous souhaitez exclure ces virements de ces graphiques, vous pouvez le faire dans les paramètres de filtre de chaque graphique sur l'application web et dans les paramètres du tableau de bord de l'application mobile. Vous pouvez également exclure ces transactions de la trésorerie afin qu'elles soient masquées dans toutes les analyses de trésorerie.